سهم البنك التجاري الدولي (COMI) في البورصة المصرية: شرح وافي وتحليل شامل

البنك التجاري الدولي (CIB) هو أحد أهم وأكبر الكيانات المصرفية المدرجة في البورصة المصرية، ويعتبر من الأسهم القيادية التي تقود حركة المؤشر الثلاثيني EGX30. يتمتع هذا السهم بجاذبية كبيرة لدى المستثمرين المحليين والأجانب، لما يتميز به من أداء مالي مستقر ونمو سنوي ثابت، مما يجعله من أهم الأصول الاستثمارية طويلة الأجل في السوق المصري.

نبذة عن البنك التجاري الدولي (CIB)

• الاسم الكامل: البنك التجاري الدولي – مصر
• رمز التداول: COMI
• القطاع: البنوك
• تاريخ الإدراج: 1995
• رأس المال السوقي: من الأكبر في السوق المصري (يتجاوز 100 مليار جنيه)

تأسس البنك في عام 1975 تحت اسم بنك تشيس الأهلي المصري، ثم تم تغيير اسمه إلى البنك التجاري الدولي عام 1987 بعد انسحاب بنك تشيس. يقدم CIB مجموعة كاملة من الخدمات المصرفية للأفراد والشركات، ويعد أحد أكثر البنوك المصرية كفاءة وربحية.

أداء سهم COMI في البورصة المصرية

يُعد سهم CIB من الأسهم ذات الوزن النسبي الأكبر في المؤشر الثلاثيني، وغالبًا ما يكون محط أنظار المؤسسات والصناديق الأجنبية.

• في عام 2020، تراجع السهم إلى مستويات 60 جنيهًا متأثرًا بجائحة كورونا.
• منذ 2021 وحتى منتصف 2025، حافظ السهم على اتجاه صاعد تدريجي، ووصل في يونيو 2025 إلى مستويات تقارب 95–98 جنيهًا.
• يُتداول السهم بسيولة مرتفعة جدًا، ويمثل مرآة لحركة السوق المصري بشكل عام.

التحليل المالي الأساسي لسهم CIB (بيانات 2024)

• صافي الربح: 22.4 مليار جنيه بنهاية 2024 (نمو 35% عن العام السابق)
• العائد على حقوق الملكية (ROE): 26%
• العائد على الأصول (ROA): 3.1%
• مضاعف الربحية (P/E): 6.5 مرة
• مضاعف القيمة الدفترية (P/B): 1.8 مرة
• توزيعات الأرباح: 1.25 جنيه للسهم لعام 2024

النتائج المالية للبنك تُظهر قوة وربحية عالية مقارنة بباقي البنوك المصرية، ما يعكس قدرته على توليد تدفقات نقدية قوية وتحقيق أرباح مستدامة.

التحليل الفني لسهم COMI (يونيو 2025)

• الاتجاه العام: صاعد على المدى المتوسط والطويل
• الدعم الرئيسي: 91.00 جنيه
• المقاومة الأولى: 97.50 جنيه
• المقاومة الثانية: 102.00 جنيه
• المؤشرات الفنية:
  • مؤشر القوة النسبية RSI عند 66 (يشير إلى اقتراب من منطقة التشبع الشرائي)
  • المتوسطات المتحركة 50 يوم و200 يوم تدعم الاتجاه الصاعد

إذا استطاع السهم اختراق مستوى 98 جنيهًا بحجم تداول مرتفع، قد نشهد تسارعًا نحو 102–105 جنيهًا خلال الأسابيع المقبلة.

أهم الأخبار والتطورات المؤثرة على السهم

• توسعات CIB في كينيا عبر CIB Kenya تؤتي ثمارها وتحسن نتائج الأعمال الخارجية.
• زيادة مساهمة المستثمرين الأجانب في السهم بنسبة 18% خلال النصف الأول من 2025.
• إطلاق خدمات مصرفية رقمية جديدة للمؤسسات والأفراد عزز من مكانة البنك كمبتكر.

تقييم سهم CIB

يعتبر CIB أحد أكثر الأسهم استقرارًا وربحية في السوق المصري، ومناسب للاستثمار طويل الأجل. ويتميز بمستوى مخاطر منخفض نسبيًا، مقارنة بالأسهم الأخرى.

توصية المحللين: شراء مع استهداف مستويات 110 جنيه خلال 6 أشهر، بشرط استقرار السوق.

نصائح للمستثمر في سهم COMI

• السهم مناسب للمحافظ الدفاعية والمتوازنة.
• من الأفضل الشراء قرب مستويات الدعم (91–93 جنيه).
• المراقبة الدورية لأداء البنك في كينيا وتأثيره على الربحية.

خاتمة

يمثل سهم البنك التجاري الدولي COMI حجر الزاوية في السوق المصري، ويُعد خيارًا آمنًا نسبيًا للمستثمرين الذين يبحثون عن نمو مستدام وتوزيعات أرباح جيدة. بفضل نتائجه القوية وإدارته الرشيدة، يظل من أفضل الخيارات في قطاع البنوك المصرية.

---

📌 سيتم قريبًا نشر تحليلات شبيهة للأسهم التالية: السويدي إليكتريك – الشرقية للدخان – أبو قير للأسمدة – فوري – حديد عز. تابعونا في مدونة التاجر لمزيد من التحليلات.